“数字货币”叫资产，G20成员国监管政策全面梳理 | 链得得独家

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二十国集团（G20）财长和央行行长会议已经结束。 会后，G20发表联合公报，回应大家关心的加密货币监管政策。 为进一步明确当前各国对数字加密货币的基本政策，链得得App全面梳理了G20成员国的具体监管措施和态度。

为期两天的2018年首届二十国集团财长和央行行长会议已经落下帷幕。 会后，G20发表联合公报，回应大家关心的加密货币监管政策。 公报称，G20国家财长认为，加密货币在某些时候可能会影响金融稳定，应继续受到制定国际标准的组织的监督。

链得得App小编注意到，上述公报提到加密货币问题时，使用了“加密资产”而非“加密货币”一词来形容，认为加密资产缺乏法定货币的一些关键属性，加剧逃税、洗钱等问题。

由于 G20 领导人就如何监管比特币等加密货币存在分歧，最终的具体监管措施仍悬而未决。 但公报承诺将执行金融行动特别工作组（FATF）对加密资产适用的标准，预计FATF将审查这些标准并呼吁在全球推广。

链得得App梳理了目前G20成员国对加密货币监管的态度如下：

亚洲和澳大利亚

中国

自2017年9月4日起，中国将首次代币发行（ICO）定义为非法集资，禁止ICO活动，并督促各类项目开始撤回募集资金，进而停止比特币交易平台，引导虚拟货币挖矿业务退出。

1月26日，中国互联网金融协会发布第三次ICO相关风险提示，在《关于防范境外ICO及“虚拟货币”交易风险提示》中呼吁投资者认清境外ICO及“虚拟货币”交易平台。将牢固树立风险防范意识，不参与或组织任何涉及ICO和“虚拟货币”交易的活动。 2月4日，央行下属金融时报报道称，对于境内外ICO和虚拟货币交易，监管部门将采取一系列监管措施，包括禁止相关商业存在、禁止和处置境内外虚拟货币等。货币交易平台网站等

在香港，香港证监会表示必须获得证监会许可或在证监会注册。 它已要求许多虚拟货币交易所删除属于证券的虚拟货币。 如果发现一家公司继续向公众发行作为证券的加密货币，则不能排除采取进一步行动的可能性。

在台湾，台湾货币政策当局在2013年定下基调，比特币等加密货币是商品，必须区分加密货币和法定货币。 台湾货币政策主管部门新任负责人杨金龙表示，台湾货币政策主管部门现阶段正在“关注趋势”和“进行实验”。

韩国

2017年9月，韩国金融服务委员会（FSC）正式宣布“禁止通过各种形式的虚拟货币筹集资金”，并表示需要对数字货币进行严格控制和监控。

2018年1月30日起，新韩银行、农协银行、企业银行、国民银行、韩亚银行、光州银行等6家商业银行要求虚拟货币用户在开户时进行实名认证。 现有虚拟货币交易所账户转为实名确认账户后可获准交易，新用户开户需实名认证。

日本

日本修订后的《银行法》和《犯罪所得转移防止法》规定，银行和证券公司未经登记不得向客户提供比特币交易，但允许自营比特币交易。 同时，修订后的《支付服务法》承认加密货币是一种支付手段，赋予它们与任何其他货币相同的法律地位。

迄今为止，日本金融厅已向 16 家加密货币交易所授予许可。

2017 年 9 月 6 日，日本国家税务局宣布，加密货币收入需缴纳个人所得税，归类为“杂项收入”，但与产生业务收入的活动有关的情况除外，例如采矿或活跃交易。 矿工可以从他们的最终收入中减去挖矿设施成本、电力消耗等费用。

新加坡

新加坡副总理兼央行行长尚达曼 (Tharman Shanmugaratnam) 表示，新加坡金融管理局 (MAS) 正在密切研究事态发展及其带来的潜在风险。 没有充分的理由禁止加密货币交易。 但是，相关中介机构将被要求遵守反洗钱法规。

印度

2018年2月1日，印度财政部长Arun Jaitley承诺打击非法使用加密货币的行为，并强调加密货币不是法定货币。 政府不会考虑将加密货币合法化台湾比特币交易合法吗，并将阻止它们在其管辖范围内使用比特币和其他加密货币。

印度尼西亚

印度尼西亚银行表示，加密货币不被视为合法的交易媒介，因此不能在印度尼西亚用作支付手段。 禁止所有支付系统服务提供商（委托人、交易所、清算组织者、最终结算提供商、发行人、收单机构、支付网关、电子钱包运营商、资金转账提供商）和印度尼西亚的金融技术提供商、银行和机构银行处理支付交易在加密货币中。

澳大利亚

从今年 4 月起，提供加密货币交易服务的澳大利亚企业将需要在 Austrac 注册并报告有关其客户交易的信息。 澳大利亚即将出台的新规将扩大反洗钱法的范围，授权政府机构监督和监督加密货币交易者的活动，并将扩大澳大利亚金融情报机构Austrac收集数据的权限。 加密货币交易所必须报告所有超过 10,000 澳元的现金交易。

美洲

美国

美国对加密货币国家和不同机构都有相应的规定。 美国商品期货交易委员会（CFTC）将比特币定义为一种商品，同时监管洲际贸易中涉及比特币的欺诈和操纵，以及与比特币直接挂钩的商品期货交易。

加密货币交易平台必须在美国证券交易委员会注册为国家证券交易机构，或免于管理注册国家证券交易所和豁免市场的联邦监管框架。 与此同时，美国证监会已于 2018 年 3 月对加密货币和 ICO 展开调查。

加拿大

加拿大认为加密货币是资产或证券，而不是货币。 加拿大央行行长Stephen Poloz在2018年1月接受采访时表示，比特币交易是一种赌博，加拿大央行会在适当的时候出台相应的监管政策。

墨西哥

3月4日，一份由墨西哥议员提交的监管法案在下议院获得通过，仅需墨西哥总统签署即可生效。 该法案旨在监管金融科技领域，包括对加密数字货币的监管。 据媒体称，墨西哥证监会、央行和财政部将在未来几个月内进一步制定二级法律，预计加密货币企业融资等将被纳入监管范围。 该法案指出，加密货币在墨西哥不是法定货币。 为了将加密货币交易所置于国家央行的监管之下，央行将决定允许哪些加密货币在交易所上市台湾比特币交易合法吗，还将考虑公众的接受程度，包括其用途、交易条件、存储量和交易量体积接受。

巴西

尽管 G20 峰会呼吁在 2018 年 7 月之前制定加密货币监管政策，但据当地媒体报道，巴西央行行长 Ilan Goldfajn 表示巴西不会对加密货币进行监管。

欧洲、中东和非洲

欧盟、英国、德国、意大利、阿根廷

欧盟委员会仍在审查数字货币的监管框架。 负责协调各成员国标准的欧洲证券和市场管理局已经对散户投资者的数字货币相关衍生品施加了限制，同时也在评估欧盟新的 MiFID II 规则如何适用于数字资产。 2 月 7 日，欧洲证券和市场管理局（ESMA）发布了最新的监管工作议程，其中概述了该机构明年将重点关注的五个领域，包括加密货币和区块链技术。 同时，欧盟数字经济与社会专员近日表示，欧盟没有法律依据禁止甚至限制加密货币挖矿。

在国家层面，2013 年 8 月，德国政府承认了比特币的法律和税收地位。 2018年3月，德国发布加密货币征税文件，指出比特币享有与法定货币同等地位，增值税仅适用于以加密货币支付的商品和服务。 德国当局表示，交易所在交易加密货币时可以享受税收减免，不应对加密货币开采征税。 与此同时，德国开始严厉打击没有经纪服务牌照的交易平台。

在 2018 年 3 月上旬的一份报告中，法国银行提议禁止保险公司、银行和信托公司“参与加密资产的存贷业务”。 加密资产”储蓄产品。 该报告强调，加密货币不是法定货币，需要制定反洗钱 (AML) 和反恐融资措施。

英国财政部计划在 2018 年底前出台有关比特币和其他数字货币的法规。

2017 年 5 月，意大利政府颁布法令，要求交易所等“涉及使用虚拟货币的服务提供商”履行其防止洗钱和非法加密货币交易的义务。 2018 年 2 月，意大利经济和财政部宣布一项法令，加密货币服务提供商必须在意大利相关当局注册，但个人使用加密货币不受监管。

俄罗斯

俄罗斯财政部在 1 月份发布了立法草案，该草案将禁止加密货币支付，同时允许 ICO 和虚拟货币交易以传统形式进行。 据俄新社报道，俄罗斯财政部副部长阿列克谢·莫伊谢耶夫表示，俄罗斯央行与财政部已就数字货币交易达成协议，最终将由央行做出决定。

沙特阿拉伯

沙特阿拉伯资本市场委员会主席 Mohammed ElKuwaiz 在接受采访时表示，沙特监管机构一直在密切关注加密货币行业的发展，但仍在评估如何制定适当的监管措施，但不太可能发布数字货币。货币禁令。

南非

据彭博社报道，南非的市场监管机构并不监管数字货币或数字资产交易所，尽管南非央行表示将研究引入“适当的政策框架和监管制度”。

火鸡

土耳其的货币监管目前处于真空状态。

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